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インデックスファンドの優位性

年収240万のミュージシャンの投資ブログ。株、投信、住宅購入や車や保険などなど。
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2008/09/01(月)
今月は9万円の資金を足すことが出来ました。
この内、90%の資金を証券口座、10%をFXに振り分けました。

証券口座に関しては、このページにある比率で買い増しします。

REIT関連のファンドに関しては最低購入額の1万円に達しないので、
銀行の別口座にて3~6ヶ月の定期預金へ回しました。
1万円になったら購入したいと思います。

その他ファンドの購入予定は以下の通り。

世界債券インデックス 40,500円
世界株式インデックス 12,150円
日本株式インデックス 12,150円(TOPIX連動)
日本国債 4050円(SBIネット銀行の1年定期預金で代用…年利1%)

8100円(9万円の10%)が余りましたので、取り合えず買い付け余力に…

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株式については、TOPIX1200割れを試すのか静観したいと思います。
外国株はダウ11000を試すのか静観。。。
ここ1日は値を返していますので、静観する期限1週間くらいを限度に、注意深く買いたいと思います。

債券は動きが小さいので明日にでも買い付けします^^
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インデックスファンドの優位性について考えます。

まず信託報酬の安さ…
これは長期保有に対してとても大事な問題です。
今、一番の安さを誇る住信STAMシリーズで買い揃えています。
全てが1%を切っていますし、TOPIXは0.4%台です。

投資は投機ではない…
僕は財産形成を主たる目標に投資を行っています。
周りを見渡すと、新興国(中国、インド、南アフリカなど)に投資している方も多く見られます。
僕の投資では世界のマーケット規模から見て、
規模の小さい(もちろん値動きが荒い)新興国市場に投資するというリスクをとっていません。

個別株式についてもです。
日本の市場を一つと見た場合、個別の株を買うよりも相場全体に投資できるインデックスファンドを利用しています。
(多少の楽しみも必要なので個別株式は保有していますが^^)

世界債券ファンドに50%の比率を導入していることは、
大きな利益よりも大きく勝つことよりも負けない投資を目指しているからです。

いま、22才…

40歳50歳になったときに負けていない投資スタイルでコツコツと財産を作っていきたいと思います。
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