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貧乏人の為の投資術2010年01月

年収240万のミュージシャンの投資ブログ。株、投信、住宅購入や車や保険などなど。
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2010/01/26(火)
1月分として10万円入金しました。
元本の合計は245万円となりました^^



そして少しずつ株を買い増ししました。

伊藤園第1種優先株式 12株 約1万円
杉本商事 15株 約1万1000円
関西電力 5株 約1万円
TOW  25株 約12500円

合計43500円くらいです。

ミニ株の手数料は228円ほど。

新しい株は杉本商事ですね~。
単元株目指して頑張ります!

今回の買い付けで年間配当は2000円程増える予定です^^

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ミニ株は少ない資金でも分散投資できて便利です。
手数料も約定代金×0.525%なので、
そこまで高いコストだとは思いません^^
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日経平均、ダウ共に連日下がっています。
評価額は258万円ほどです^^
何とかプラスですが、少しトレンドが変わるかもしれませんね!

取り合えず少し安く買えているので、ヨシとします!
コツコツ頑張ります!

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<運用成績>
(1月26日 現在)

元本  2,450,000円
評価額 2,585,732円
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損益 +135,782円
騰落率 +5.54%
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評価損益(%)<グラフ>
shopeagleの損益%
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2010/01/22(金)
少し忙しくて更新が遅くなりました。。。



少し見てない間に、ダウは10,389、日経平均10,590

少し調整していくのでしょうか~。

1月は10万入金する予定ですが、取り合えず5万円入金しておきました。
スポット買いで先進国株を1万円買っておきました。(株安だったので)
残りのお金で何を買うかは、少し考え中です。

株については少し銘柄の整理をしました。
「平和」が買値くらいまで上がったので売却。(配当金ご馳走様でした)
「TOW」を200株買い増しして300株になりました。

今後、数ヶ月の作戦は、
「日本空調」520株保有 現状維持
「TOW」300株保有 500株まで買い増し意欲有り
「杉本商事」保有株なし 打診で100株欲しい

日本空調は分散投資の観点から「現状維持」
TOW、杉本商事に資金を向かわせたいと思っています。

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問題点として、日本株の比率が多くなってきているので、
投資信託の購入で対応していこう、と思っています。

はたしてどうなるか。
まぁ30年後に期待しましょう^^

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<運用成績>
(1月22日 現在)

元本  2,400,000円
評価額 2,568,965円
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損益 +168,965円
騰落率 +7.04%
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評価損益(%)<グラフ>
shopeagleの損益%
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2010/01/19(火)
倒産…

投資家にとってこれほど悲しい事はありません。



僕の場合、デイトレードや短期売買には興味が無く、しっかりと資産運用をするのが目的なので、
「安定した業績」「安定した配当」「安定した産業」これに投資するしかありません。
3つの条件にはまる株はなかなか無いし、未来はなかなか読めません。
ただ方法はいくつかあるでしょう。

1.倒産しない資産を買う。
ETFや投資信託など倒産の無いものを買う。

2.しっかりリサーチする。
簡単でいいので決算書などを確認し、財務の健全性と、会社の未来を勝手に占う。
ブームには乗らないのが鉄則。

3.損切りをする。
一時の業績が良くても将来性が無いことを察した場合は、
売却して違う資産に切り替える。
これは経験が無いのですが、難しい判断だと思います。

4.分散投資をする
いい会社を見つけたら1社に集中するのではなく、出来る限り分散する。
これも簡単な様で難しい。。。

分散すればするほど、1つ1つの会社が見えにくくなります。
分散によって投資効率が失われる危険もあります。
ただJALみたいなことになっては、元も子もないので、
しっかり分散しようと思います。
----------------------------------
いくつか方向性を出しましたが、自分の中でもまだまだ勉強が足らないと思います。

話は変わって…

企業が作った「歌い文句」には乗らないというのも僕のポリシーです。
だって本当に必要なものは残るのです。

エコ。
今持ってる古いものを捨てて新しいものを買う、
どこがエコなんでしょうか。
エコなら、今持っているものを修理して使ったり、
エンジン的な主要部品を単品発売して、どんどん自分で修理できるようにする。
エコってこういうことじゃないですか?
何か「偽善」に感じる部分もあって納得できません。
プリウスに乗るなら、今の車をキチンと修理して30万㌔乗る。

マイホーム。
これはハウスメーカーが勝手に作った言葉です。
「夢のマイホーム」キレイな言葉ですね。
僕はマイホームを持つのは悪いとは思いません。
ただ「マイホームを持っても余裕のある場合」という条件付。
「みんな買うから」とか、そんな自主性の無い生き方はごめんです。

「いいものは残る」

50年後、エコ、マイホームに人間は踊らされているのでしょうか。
「ブーム」なのか「本当に必要なもの」なのか僕には分かりません。

1つ言えるのは、
「ブーム」なら、今のブームは去り、違うブームに踊らされる日が来るでしょう。

「本物を見極める」
これはとても難しいことなのかもしれません。
だから人生は楽しい…のかもしれません。

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<運用成績>
(1月19日 現在)

元本  2,360,000円
評価額 2,557,517円
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損益 197,517円
騰落率 +8.37%
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評価損益(%)<グラフ>
shopeagleの損益%
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2010/01/17(日)
先日新規で買った株の紹介です。



4767 (株)テー・オー・ダブリュー てー・おー・だぶりゅー [サービス業]
【URL】http://www.tow.co.jp/
【決算】6月
【設立】1989.3
【上場】2000.7
【特色】イベント企画運営大手。電通や博報堂など広告大手が主顧客。大型案件から中・小型企画も強化


同業他社は全国に8000社あるが、売上高140億円を超えているのはこの会社がが唯一。

香港・上海・北京、シンガポール、ホノルルにも展開。
米国イベント制作のリーディングカンパニー、EXP社とも業務提携。

以上のようなことから業界での地位はとても高いことが伺える。

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平成21年度6月決算を見て

-四季報データ-
【財務】<連09.6> 百万円
総資産 9,093
株主持分 5,175
株主持分比率 56.9%
資本金 948
利益剰余金 3,727
有利子負債 840
-ここまで-

流動資産は7961。

固定資産は1132、そのうち有形固定資産は139。
残りは株であったり、保険の積み立てや、敷金でした。


流動負債は3659、そのうち短期借り入れ金840が有利子負債として計上されています。
固定負債は259と少なく長期借入金は無い。

資産はほとんどが流動資産でイイ感じです。
負債も借入金は少なく財務は良好です。
利益余剰金3727を見てもかなり余裕があるので、配当は安定すると思います。

気になる配当利回りは6.24%。

今後も注目していきたいです!



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<運用成績>
(1月14日 現在)

元本  2,350,000円
評価額 2,533,591円
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損益 183,591円
騰落率 7.81%
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評価損益(%)<グラフ>
shopeagleの損益%
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2010/01/15(金)
今日は「みずほ」が買値に近いところまで戻ってきたので、
100株だけ売り、「TOW(4767)」を100株買いました。




TOW(4767)は財務良好な上に配当利回り6.24%です。
四季報を読んでいて、見つけてしまいました~^^
平和がもう少し上げれば、平和を売って乗り換えたい気もします。。。

イイ株なので長期保有したいと思います。
(みずほさんさようなら。)


また今日はREITのETFも乗り換えました。

今まで
1343→130株

今日から
1343→30株
1345→100株

になりました。

1345は100単元で年間6回の配当。
1343は10株単元で年間4回の配当。

信託報酬は1345が少しばかり安いですが、ネットで調べると配当利回りが全然違うみたい…
ここらへんは運用期間が短いので何とも言えませんが、年間6回の配当は再投資していきます^^


デイトレには目もくれず、配当をたくさん貰って、長く投資を続けていきたいです^^

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<運用成績>
(1月15日 現在)

元本  2,360,000円
評価額 2,564,711円
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損益 204,711円
騰落率 8.67%
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評価損益(%)<グラフ>
shopeagleの損益%
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2010/01/14(木)
投資するかを決める基準は人それぞれですが、今回はキャッシュフローについて書こうと思います。

決算書なんて読めないと言う方も多くおられると思います。
出来るだけ噛み砕いて、ご説明したいと思います。



決算書には、「貸借対照表」「損益計算書」「キャッシュフロー計算書」という3大要素があります。


キャッシュフローというのは簡単に言うと、「お金の増減」の事を指します。
キャッシュフローは「営業」「投資」「財務」の3種類に分かれます。

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まずは営業キャッシュフロー。
これは本業におけるお金の増減を示します。

こんな会社があるとします。

1、今年の儲けは100万円。
2、在庫を10万円分さばいた。
3、税金を10万円払った。

1、+100万円
100万円儲けてお金が増えたので「+100万円」

2、+10万円
在庫が売れてお金が増えたので「+10万円」

2、-10万円
10万円支払ってお金が減ったので「-10万円」

営業キャッシュフローは「+100万円」ということになります。

-------------------------------------
次に投資キャッシュフローです。
これは商品やサービスを提供するために必要となる固定資産の取得・売却、
有価証券の取得・売却に伴う現金収支です。

例えば…

1、50万円の工場を買った
2、株を10万円売った

1、-50万円
50万円お金が減ったので「-50万円」
2、+10万円
株を売ってお金が増えたので「+10万円」

投資キャッシュフローは「-40万円」ということになります。

-------------------------------------
最後に財務キャッシュフローです。
借金をしたり、借金を返したり、お金を使い方が分かります。

1、銀行から10万円借りた
2、銀行にある借金を5万円返した

1、+10万円
銀行から借り入れを行い、10万円お金は増えたので「+10万円」
2、-5万円
お金を返して、お金は減ったので「-5万円」

財務キャッシュフローは「+5万円」となります。

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さあ、全てが出揃いました。
四季報などには以下のように掲載されています。
これで1つ銘柄選びが面白くなりましたね^^

営業CF +100
投資CF -40
財務CF +5

家庭で言うと…

1年間、働いて、生活した結果、100万円残り
40万円、株を買い、
5万円をアコムで借りた。

と言う状態です^^(分かりにくい例ですみません。)


次回は色々な会社のキャッシュフローを実際に解析できればと思います^^
お楽しみに!



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<運用成績>
(1月14日 現在)

元本  2,350,000円
評価額 2,533,591円
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損益 183,591円
騰落率 7.81%
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評価損益(%)<グラフ>
shopeagleの損益%
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2010/01/11(月)
最近は不景気の影響もあって少し収入が落ち気味なので、
節約を真剣に考えるようになりました^^



かといってケチケチするのも嫌なんです。
あ~困った。
何を削ろうか…

まずは車。
維持費に月3万は掛かります。(ガソリン代など含む)
う~ん車が無いなんてデートは電車か…
無理!却下。笑

携帯。
これはいけそうだ。
ウィルコムにするとか方法はありそうだが、
携帯のアドレスは名刺に刷っているし、仕事柄困るので却下。
とりあえず2月からはネットには繋がないという方針で^^
2000円は節約できそう。

たばこ。
ついにやめようかな…
1箱300円×30日で9000円。
値上がりが目前で、値上がりしたら12,000円…
(たっけ~~~)

携帯とタバコで14,000円の節約。
年間168,000円!

勝手に想像している結婚(28才でしたいなぁと妄想している)までなら
756,000円!!!!!(うっひゃぁ)

75万貯まると思えば出来そうな気もしてきました!!

今年も目標は、
「節約(たばこ、携帯代)」
「貯蓄&投資(資産400万)」
「収入アップ(手取り25万)」

達成できるように頑張ります!!!


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<運用成績>
( 1月 8日 現在)

元本  2,350,000円
評価額 2,551,100円
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損益 201,100円
騰落率 8.56%
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評価損益(%)<グラフ>
shopeagleの損益%
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2010/01/10(日)
4658 日本空調サービス http://www.nikku.co.jp/

空調メンテや、設備のメンテなどを行う会社。
景気が悪化してもメンテナンスは必要不可欠なもので、業績は安定しやすい。
IRを見ても株主を意識している姿勢がキチンと見えるし、配当性向は30%と高配当。

キャッシュフローは優秀。
有利子負債少なく健全経営。

(以下四季報より引用)
【財務】<連中09.9>百万円
総資産 17,823
株主持分 9,117
株主持分比率 51.2%
資本金 1,139
利益剰余金 7,201

有利子負債
569

【キャッシュフロー】百万円
営業CF 1,827 (1,531)
投資CF -260 ( -753)
財務CF -952 ( -688)
現金等 2,732 (2,132)




現在520株保有しています。
年間配当は1株32円ですので、トータル16,640円の計算です。

配当を安定してもらえそうな会社として、
僕の保有株の評価額1位です^^



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<運用成績>
( 1月 8日 現在)

元本  2,350,000円
評価額 2,551,100円
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損益 201,100円
騰落率 8.56%
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評価損益(%)<グラフ>
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2010/01/08(金)
売却してしまった「CHINTAI 2420」から配当金が届きました。
またまた貸株を外すのを忘れて「配当金相当額」として受け取りました。



1株 720円でした。
少ない額ですが、再投資資金に回したいと思います!

今日は10135円で先物を買い立てています。
はたしてどうなるか~!!!

今日中には決済します^^

配当履歴
(株式配当、ETF配当、債券利金などを記載しています。)


株式関係 配当
2008年 国内株式配当 1253円 内訳はこちら
2009年 国内株式配当 21,233円
      外国株式配当 85.75ドル約7717円
詳細はこちら
2010年 
バンガード ヨーロピアン ETF (VGK)72.97ドル
CHINTAI 720円 (貸株受け取り)

債券関係 配当
・2009年 個人向け国債利金 162円
2010年1月 個人向け国債利金 79円


貸株金利
・2008年 900円 (年間累計)
・2009年 2551円 (年間累計)


2010年
1月 341円


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<運用成績>
( 1月 8日 現在)

元本  2,350,000円
評価額 2,551,100円
---------------------------------------
損益 201,100円
騰落率 8.56%
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評価損益(%)<グラフ>
shopeagleの損益%
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2010/01/08(金)
貸株金利が入金されました!
1月の受け取りは341円でした^^
このままのペースで1年間受け取ると、4092円!
馬鹿に出来ない金額です。

今日はクリエートメディックが前日比-4.33%の値下がりです~。。。
少し買い増しも検討中です。

不景気の影響も有り、少し仕事が少なくなってきました。
こういう時こそしっかり資産を作ってしぶとく生き延びたいと思います^^

配当履歴
(株式配当、ETF配当、債券利金などを記載しています。)


株式関係 配当
2008年 国内株式配当 1253円 内訳はこちら
2009年 国内株式配当 21,233円
      外国株式配当 85.75ドル約7717円
詳細はこちら
2010年 
バンガード ヨーロピアン ETF (VGK)72.97ドル


債券関係 配当
・2009年 個人向け国債利金 162円


貸株金利
・2008年 900円 (年間累計)
・2009年 2551円 (年間累計)


2010年
1月 341円


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<運用成績>
(1月6日 現在)

元本  2,350,000円
評価額 2,540,416円
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損益 +190,416円
騰落率 +8.10%
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shopeagleの投資資金とshopeagleの損益とshopeagleの評価額&day=null

評価損益(%)<グラフ>
shopeagleの損益%
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2010/01/06(水)
ついに!
長期投資家が待ち望んでいたETFが登場しました!

【上場インデックスファンド海外先進国株式(MSCI-KOKUSAI)】
【上場インデックスファンド海外新興国株式(MSCIエマージング)】


来ましたこの日が!
投資ブロガーの間では大騒ぎです!

日興さんのプレスリリースはこちら

気になる信託報酬は…
0.2625%!!

お~やってくれますね~!
今後の投資に使わせていただきます!



持ち株の整理をしました。
何となく持っていた「CHINTAI (2420)」を売却し、持ち株になりました。

今日は株価が上昇上昇で、嬉しい日となりました^^

任天堂  前日比+6.85%
みずほ  前日比+6.10%
ハドソン 前日比+4.67%
 などなど。。。

保有している日本株全体で前日比+17,534円でした!!イエイ!


持ち株は以下の通り
20100106.png


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<運用成績>
(1月6日 現在)

元本  2,350,000円
評価額 2,540,416円
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損益 +190,416円
騰落率 +8.10%
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評価損益(%)<グラフ>
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2010/01/05(火)
先日の記事で「eMAXIS先進国リートインデックス」を積み立てると書きました。

これに加えて「eMAXIS新興国株式インデックス」も積み立てようと思います!!
こちらは月々5,000円でいこうとおもいます。

年間6万円なので4年もあればETFにリレーできるかと思います。
道のりは長い!



少し話が飛びますが、mixiでコミュニティを始めました^^
題して、「20代からの資産運用」

資産運用と聞くと年配の方がしているイメージがありますが、若い方のほうが有利に行えます。
若ければ若いほど、より豊かな人生を送れる可能性が広がるのです。

また、所得が低くても資産運用は出来ます。
月1,000円でも投資信託は買えるわけで、資産運用に収入や年齢は関係ありません!

株というと細かく取引しなきゃいけないイメージがありますが、
そういったやり方の資産運用ではなく、20年後30年後により資産を増やせるような、
大きな投資をオススメしています。

初心者の方でも大丈夫ですので是非ご参加下さい!

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<運用成績>
(1月4日 現在)

元本  2,350,000円
評価額 2,526,193円
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損益 +176,193円
騰落率 +7.50%
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評価損益(%)<グラフ>
shopeagleの損益%
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2010/01/05(火)
バンガード ヨーロピアン ETF (VGK)から年に1回の配当金が届きました。
新年早々、お年玉ですね~!


47株保有 72.97ドル


円換算で7,000円くらいです。
これでドルが110ドル位貯まっています^^


ETFや個別株へのリレーのときに一緒に再投資したいと思います!


配当履歴
(株式配当、ETF配当、債券利金などを記載しています。)


株式関係 配当
2008年 国内株式配当 1253円 内訳はこちら
2009年 国内株式配当 21,233円
      外国株式配当 85.75ドル約7717円
詳細はこちら
2010年 
バンガード ヨーロピアン ETF (VGK)72.97ドル


債券関係 配当
・2009年 個人向け国債利金 162円


貸株金利
・2008年貸株金利 900円 (年間累計)
・2009年貸株金利 2551円 (年間累計)


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投資成績グラフ(投資額、評価額、損益(円))
shopeagleの投資資金とshopeagleの損益とshopeagleの評価額&day=null

損益(%)のグラフ
shopeagleの損益%
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2010/01/03(日)
現在の投資では、世界の不動産に投資出来ていない為、
世界リートインデックスに投資することにしました。


購入するのは下記のファンド
「三菱UFJ-eMAXIS先進国リートインデックス」
信託報酬 年0.63% 業界最安値


とりあえずは毎月3,000円で積み立て購入しました^^
初回は1月12日です!!





日本のREITへの投資は「東証REIT指数連動型上場投信(1343)」
毎月10口購入しており、現在は130口。
3ヶ月毎に1400円程度の配当が届いています。
金額が貯まればREITへ直接投資するかもしれません。


外国のREITへの投資は、国内上場ETFが無く、海外のETFでも米国のインデクッスしか買えません><
(ISHARES DOW JONES U.S REAL(ティッカーコードIYR)信託報酬 年0.48%)


とりあえずは投資信託積み立てで我慢し、ETFへの乗り換えも考えています^^
(10年後くらいかも…)


皆さんはREITは投資対象でしょうか??
東証REIT指数は今の値段なら、そこそこ仕込めるとも思うのですが^^



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グラフは毎日(ほぼ)更新しています

<運用成績>
(1月3日 現在)

元本  2,350,000円
評価額 2,484,951円
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損益 +134,951円
騰落率 +5.74%
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<運用成績グラフ>(投資額、評価額、損益(円))
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評価損益(%)<グラフ>
shopeagleの損益%
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2010/01/02(土)
インデクッスファンドはコストの安い投資。
皆さんご承知の通りです。


僕もインデクッスファンドをSBI証券で(初心者はSBI証券がオススメ)買い付けています。


今持っているファンドは…
先進主要国の株式インデクッスファンド
先進主要国の債券インデックスファンド


検討中のファンドは…
新興国のインデックスファンド
外国REITのインデックスファンド





そんなインデックスファンドよりコストの安い投資があるんです!
そう。現物株です。
現物株ならコスト0で運用できます。
貸株に出せば(賛否両論ありますが)0.4%の金利が貰えます。


なので僕は基本的には現物株投資です。
SBI証券のミニ株では1万円で株が買えますし、手数料も安いです。
(ミニ株手数料についてはこの記事を参照




では何でインデックスファンドを持つのか…


僕の場合は毎月10万程度の資金力しかありません。
ですのである程度はインデックスファンドで運用し、お金が貯まったら現物に切り替えてます。


インデックスファンド→ETF
インデックスファンド→現物株


これが世間で言うところのリレー投資ですね^^


リレー投資と言うとETFを思いつきますが、
現物にシフトすることも忘れてはいけないと思います。


僕が感じる現物の魅力は配当利回り。


伊藤園の優先出資証券
SHOEI
日本空調サービス
中山福
クリエートメディック
関西電力


などなど…



上記の銘柄を好んで買い付けていますが、
配当利回りは3%~5%あります。
貸し株金利0.4%をプラスすれば、より魅力的です^^


出来る限り利回りを上げるのが長期投資では重要だと思うので、
配当利回りは重視して銘柄を選んでいます。


僕の中ではETFや投信はリスク軽減のためのサブ的な位置づけです。
国内REITのETFも12万円くらい貯まってきました。
毎月10口(1万円弱)買っていますが、ここもお金が貯まれば、普通のREITに乗り換えたいと思います^^
銘柄選びが大変ですが、そこらへんは努力なくして成長無しでしょう!


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<運用成績>
(12月31日 現在)

元本  2,350,000円
評価額 2,484,273円
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損益  +134,273円
騰落率  +5.71%
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<運用成績グラフ>(投資額、評価額、損益(円))
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評価損益(%)<グラフ>
shopeagleの損益%
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2010/01/02(土)
あけましておめでとう御座います^^
今年もがんがん投資していきますよ~!!

ところで心機一転、ブログをリニューアルしました
いつも読んでいる先輩ブログのリンクを2件追加しました!

ろくすけの長期投資の旅 さん
あつまろのこだわり資産運用 さん

です

ろくすけさんは、株のリサーチが素晴らしくて必見ですよ^^
持ち株に同じ株があるので心強いです!

あつまろさんは、僕のお金に対する考え方を変えてくれました!
こちらも要チェックです^^



2009年の決算も終わり、1月の投資…!
と言いたいところですが車を購入したので、なかなか資金が回せません~。
無駄遣いは良くないですね…

来年は出来るだけ経費を削って、投資していくつもりです^^
個別株のリサーチもしていきたいですね!
あとは、他のブログの方とも親交を深めたいです



ずばり来年の目標は元本400万円です
2009年は235万円だったので、2010年は165万必要です。
月換算で13万7500円投入しないといけませんね!
少しハードルは高いですが、目標は高く頑張っていきます!

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<運用成績>
(12月31日 現在)

元本  2,350,000円
評価額 2,484,273円
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損益  +134,273円
騰落率  +5.71%
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<運用成績グラフ>(投資額、評価額、損益(円))
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評価損益(%)<グラフ>
shopeagleの損益%
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